AML und Verifizierung bei Fatfruit Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Fatfruit Casino Geldwäsche verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Transparenz gehört für uns zum basics.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unser Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen deren Antigeldwäsche-Vorgaben. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir diese Vorgaben vollständig um: kein Spielbetrieb ohne Alters- und Identitätsprüfung, keine Auszahlung ohne verifiziertes Konto, keine Ausnahme für VIP-Mitglieder. Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Fälle an die zuständige Finanzbehörde.

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug schaden nicht nur uns, sondern allen ehrlichen Spielern. Deshalb investieren wir in automatisierte Systeme zur Transaktionsüberwachung und in geschultes Personal, das Warnmeldungen manuell nachprüft. Diese Seite fasst unsere Regeln in verständlicher Sprache zusammen; die vollständigen Bedingungen finden Sie in unseren AGB.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) ist bei uns keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, verlangen die Dokumente in der Regel aber schon direkt nach der Registrierung. Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Auszahlungen über bestimmten Schwellenwerten können zusätzliche Prüfungen jederzeit nötig werden.

• Registrierung: E-Mail, Handynummer und Geburtsdatum werden sofort geprüft (Mindestalter 18 Jahre).
• Erste Auszahlung: Regierungs-ID (Pass, Identitätskarte oder Führerschein) ist Pflicht.
• Zweite Stufe: Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtlicher Brief, nicht älter als 90 Tage).
• Dritte Stufe: Nachweis der Zahlungsmethode (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets).

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert je nach Dokumentqualität wenige Minuten bis maximal 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für das Compliance-Team sichtbar. Wir speichern alles auf Servern in der Europäischen Union, mit Zugriffsprotokollen und Zwei-Faktor-Schutz für unsere Mitarbeiter.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Lesbarkeit, ohne Reflexionen oder Beschnitt.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Schritt 4: Wir prüfen automatisch und bei Bedarf manuell; Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto.
• Schritt 5: Bei Unklarheiten kontaktiert unser Support Sie per Live-Chat oder E-Mail ([email protected], rund um die Uhr erreichbar).

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, großen Auszahlungen oder auffälligen Einzahlungsmustern dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das klingt aufdringlich, ist aber ein Kernstück der Antigeldwäsche-Gesetzgebung und schützt Ihr eigenes Guthaben. Als Nachweis genügen zum Beispiel ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über den Verkauf einer Immobilie oder eine Erbschaftsbestätigung.

Wir fragen die Geldquelle nicht willkürlich ab, sondern nur bei konkreten Anhaltspunkten: etwa Einzahlungen, die Ihr zuvor deklariertes Einkommen deutlich übersteigen, oder häufige Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne eigentliches Spielverhalten. Wer die Nachweise fristgerecht liefert, behält vollen Zugang zu allen Funktionen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung; nur bei E-Wallets und Krypto akzeptieren wir in Ausnahmefällen eine Banküberweisung als Alternative. Krypto-Zahlungen prüfen wir zusätzlich mit Blockchain-Analysewerkzeugen gegen Sanktionslisten.

Wichtig für Ihre Planung: Auszahlungen sind ab 20 CHF möglich, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Woche. Die Bearbeitung dauert je nach Methode 1 bis 5 Werktage. Wir erheben keinerlei Gebühren, und verifizierte Konten profitieren von schnelleren Freigaben, VIP-Mitglieder zusätzlich von erhöhten Limiten.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung. Sind Dokumente gefälscht, von einer anderen Person oder unleserlich, verweigern wir die Auszahlung und können das Konto dauerhaft schliessen. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei grundsätzlich Ihr Eigentum und wird auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel zurücküberwiesen.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Sanktionsverstoss sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Transaktion anzuhalten und die Meldung an die Aufsichtsbehörde zu erstatten. Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir antworten in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich; eine weitergehende Speicherung erfolgt nur, wenn Sie dem ausdrücklich zustimmen.

Datenminimierung ist Teil unserer Politik: Wir sammeln nur, was zur Verifizierung und zur Einhaltung der Gesetze nötig ist. Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Löschung können Sie jederzeit über [email protected] ausüben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die Verifizierung verpflichtend. Wir empfehlen, die Dokumente direkt nach der Registrierung einzureichen, damit Ihre erste Auszahlung ohne Verzögerung erfolgt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Minuten bis maximal 48 Stunden, je nach Qualität der eingereichten Unterlagen und ob eine manuelle Prüfung nötig ist.

Warum frägt das Casino nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle Ihrer Einzahlungen zu prüfen. Das schützt Ihr Guthaben und verhindert, dass kriminelle Gelder über das Casino gewaschen werden.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über die Einzahlungsmethode. Nur in Ausnahmefällen, etwa bei E-Wallets oder Kryptowährungen, kommt eine Banküberweisung als Alternative infrage.